Likidite erken uyarı göstergeleri: 8 sinyal
Nakit sıkışmasını önceden görmeye yardımcı olabilecek sekiz erken uyarı sinyali, ölçümü, izleme düzeni ve TTK m.376'daki sermaye kaybı ve borca batıklık eşiği.
HİZMETLERİMİZ
Finansal Yeniden Yapılandırma Borç yükünü sürdürülebilir bir planla yeniden düzenleyin
Borç yapısını, likiditeyi ve borç ödeme kapasitesini analiz ediyor; bankalarla görüşmelere finansal olarak hazırlanmanız için gerçekçi yeniden yapılandırma senaryoları hazırlıyoruz.
Finansal yeniden yapılandırma nedir?
Finansal yeniden yapılandırma; borç ödemelerinin işletmenin ürettiği nakitle karşılanamadığı veya karşılanamama riskinin belirdiği durumlarda, borçların vade, faiz ve teminat yapısının şirketin ödeme kapasitesine uygun hâle getirilmesi için yapılan finansal analiz ve planlama çalışmasıdır.
Prime Numeris bu süreçte şirketin finansal durumunu ortaya koyar, borç envanterini ve borç servis takvimini çıkarır, 13 haftalık nakit akışı ve orta vadeli projeksiyonlarla ödeme kapasitesini ölçer ve banka görüşmelerinde kullanılacak finansal analiz dosyasını hazırlar.
Kimler için uygun?
- Borç ödemelerinde zorlanan şirketler Kredi taksitlerini nakit akışından karşılamakta güçlük çeken işletmeler.
- Kısa vadeli borç yükü yüksek olanlar Uzun vadeli harcamalarını (tesis, makine, kapasite) kısa vadeli kredilerle finanse etmiş şirketler.
- Finansal taahhüt (covenant) veya limit sorunu yaşayanlar Banka koşullarını sağlamakta zorlanan veya limitleri daralan şirketler.
- Banka görüşmesine hazırlananlar Yapılandırma talebini finansal analizlerle desteklemek isteyen yönetimler.
- İlgili sektörler Üretim, inşaat ve gayrimenkul, enerji, ticaret, turizm ve sermaye yoğun işletmeler.
KARŞILAŞILAN SORUNLAR
Yeniden yapılandırma ihtiyacı nasıl ortaya çıkar?
Nakit borç servisine yetmiyor
Faaliyet nakdi anapara ve faiz ödemelerini karşılamıyor; yeni kredilerle eski krediler ödeniyor.
Vade uyumsuzluğu
Uzun vadeli varlıklar kısa vadeli borçla finanse edilmiş; yenileme riski yükseliyor.
Borçların bütün resmi yok
Farklı bankalardaki krediler, teminatlar ve vadeler tek bir tabloda izlenmiyor.
Bankaya sunulacak analiz hazır değil
Yapılandırma talebi, ödeme kapasitesini gösteren projeksiyonlarla desteklenemiyor.
Faiz yükü artıyor
Değişken faizli ve kısa vadeli borçlar finansman giderini hızla yükseltiyor.
HİZMET KAPSAMI
Finansal yeniden yapılandırma kapsamında neler yapıyoruz?
Finansal durum analizi
Bilanço, kârlılık, işletme sermayesi ve nakit yaratma kapasitesinin değerlendirilmesi.
Borç envanteri ve banka kredi yapısı
Tüm finansal borçların banka, tür, vade, faiz ve teminat bazında listelenmesi.
Borç vade ve faiz profili
Vade dağılımı, faiz türü ve finansman maliyetinin analizi.
13 haftalık nakit akışı
Kısa vadeli likiditenin haftalık izlenmesi ve nakit açığının önceden görülmesi.
Orta vadeli projeksiyonlar
Üç–beş yıllık gelir, maliyet, harcama ve nakit projeksiyonları.
DSCR analizi
Borç servisinin dönemsel olarak nakitle karşılanma oranının hesaplanması.
Yeniden yapılandırma senaryoları
Vade uzatma, ödemesiz dönem, yeniden finansman gibi seçeneklerin karşılaştırılması.
Finansman kapasitesi
Şirketin sürdürülebilir olarak taşıyabileceği borç düzeyinin değerlendirilmesi.
Banka görüşmelerine finansal hazırlık
Görüşmelerde kullanılacak finansal analiz dosyası ve sunum desteği.
Bu kapsam işletmenize uygun mu?
Kısa bir ön görüşmede mevcut durumunuzu ve beklentilerinizi dinler, işletmenize uygun kapsamı birlikte netleştiririz.
İşletmenize katkısı
Borçların tek resmi
Yönetim tüm borç yükünü, vadelerini ve maliyetini tek bir yerde görür.
Gerçekçi ödeme planı
Önerilen yapı şirketin nakit yaratma kapasitesine dayanır.
Hazırlıklı banka görüşmesi
Talepler projeksiyonlar ve DSCR analizleriyle desteklenir.
Kontrollü süreç
Kısa vadeli likidite haftalık izlenir; süreç planlı ilerler.
Somut teslimatlar
-
Borç envanteri
Tüm finansal borçların banka, tür, vade, faiz, teminat, finansal taahhüt (covenant) ve diğer sözleşme koşullarıyla listesi.
-
Borç servis takvimi
Dönemsel anapara ve faiz ödemelerini gösteren takvim.
-
Yeniden yapılandırma modeli
Alternatif vade ve ödeme yapılarının nakit ve DSCR etkisini hesaplayan model.
-
DSCR analizleri
Mevcut yapı ve senaryolar için dönemsel borç servis karşılama oranları.
-
Likidite senaryoları
13 haftalık ve orta vadeli baz ve stres senaryoları.
-
Banka sunumuna yönelik finansal analiz dosyası
Finansal durum, projeksiyonlar ve önerilen yapıyı özetleyen dosya.
-
Finansal iyileştirme yol haritası
Nakit yaratma, maliyet ve işletme sermayesi aksiyonlarını içeren plan.
Çalışma yöntemimiz
-
01
Hızlı finansal teşhis
Nakit durumu, borç yapısı ve kısa vadeli riskler ilk iki-üç hafta içinde ortaya konur.
-
02
Borç envanteri ve likidite
Borç envanteri, borç servis takvimi ve 13 haftalık nakit akışı hazırlanır.
-
03
Projeksiyon ve kapasite
Orta vadeli projeksiyonlar, DSCR ve finansman kapasitesi analizleri yapılır.
-
04
Senaryolar ve plan
Alternatif yapılandırma senaryoları karşılaştırılır; finansal iyileştirme planı oluşturulur.
-
05
Banka görüşmelerine hazırlık ve izleme
Finansal analiz dosyası hazırlanır; mutabakat sonrası ödeme planına uyum izlenir.
Sıkça sorulan sorular
Bankaların yapılandırmayı kabul edeceğini garanti edebilir misiniz?
Hayır. Onay bankaların kendi kredi değerlendirmesine bağlıdır. Biz talebinizin gerçekçi ve finansal olarak desteklenmiş olmasını sağlarız.
DSCR nedir, neden önemlidir?
Borç servis karşılama oranı, dönem içindeki anapara ve faiz ödemelerinin bu amaçla kullanılabilir nakitle ne ölçüde karşılandığını gösterir. 1’in altındaki oran, borç servisinin faaliyet nakdiyle karşılanamadığına işaret eder. Kesin tanım kredi sözleşmesine göre değişebilir.
Nakit Akışı Yönetimi hizmetinden farkı nedir?
Nakit akışı yönetimi olağan dönemde nakit disiplinine odaklanır. Yeniden yapılandırma ise borç yapısının değiştirilmesini ve banka görüşmelerine hazırlığı kapsar.
Konkordatodan farkı nedir?
Finansal yeniden yapılandırma, borç yapısının finansal kuruluşlarla müzakere yoluyla yeniden düzenlenmesine yönelik finansal hazırlıktır. Konkordato ise İcra ve İflas Kanunu kapsamında mahkeme gözetiminde yürüyen bir süreçtir; bu durumda çalışma Konkordato Danışmanlığı kapsamında yürütülür.
Bankaya hangi belgelerle gidilir?
Finansal durum analizi, borç envanteri ve kredi yapısı, 13 haftalık nakit akışı, orta vadeli projeksiyonlar, DSCR analizi ve yeniden yapılandırma senaryolarından oluşan bir finansal paket hazırlanır. Bankanın ayrıca isteyebileceği belgeler görüşmeden önce teyit edilir.
Finansal yeniden yapılandırma görüşmesi talep edin.
Borç yapınızı (banka sayısı, toplam borç, yaklaşan vadeler) ve yaşadığınız temel sorunu kısaca yazın; görüşmede ilk adımları birlikte değerlendirelim. Bilgileriniz gizli tutulur.
- Ücretsiz ön görüşme
- İhtiyaç analizi
- Size özel yaklaşım
- advisory@primenumeris.com
- +90 553 012 13 27
- Bursa, Türkiye
Görüşme talebi
Durumunuzu kısaca yazın; uygun bir görüşme zamanı için sizinle iletişime geçelim.